お客様本位の業務運営に関する基本方針

楽天投信投資顧問株式会社(以下「当社」といいます。)は、「良質な投資サービスを低コストでお客様に提供し、投資における利便性の向上と効率的な資産形成に寄与することで広く社会に貢献すること」を企業理念としています。楽天グループの強みであるインターネット取引の中で培ったお客様本位の業務姿勢と合理性を重視する企業風土を生かしながら、「貯蓄から資産形成へ」と資産運用のあり方が変化する中、従来にも増して広くお役に立てるよう活動しています。

この度、当社は、以下に『お客様本位の業務運営に関する基本方針』を定め、このような企業理念の実現に向けての取り組みを一層強化してまいります。

1.資産市場と資産運用手法に対する的確な理解のもとに、お客様の最善の利益のために行動します。

  • 当社は、企業理念にしたがい、資産市場の素性を究めるべく研鑽努力を重ね、お客様の最善の利益のために業務運営を行います。
  • 内外の資産運用ビジネスの動向および運用手法について、常に最新にして普遍な認識を保持し、これにもとづいた最善のサービスの実現を目指します。

2.お客様のニーズを理解し、ベスト・プロダクトによる最善の便益の提供を目指します。

  • 当社は、販売会社、その他機関との協働を通じ、お客様の取引目的やニーズを把握することに努め、お客様に最善の投資サービスを最も高い利便性とともにお届けすることに取り組みます。
  • この取り組みにあたっては、在来の投信ビジネスの慣習と自社の運用リソースにとらわれることなく、自らの見識に照らして、秀逸な外部マネジャー等との協働を積極的に活用します。

3.簡明な情報提供を行い、お客様のご判断をサポートします。

  • 当社は、お客様が金融商品・サービスを選択するうえで重要な投資戦略や投資方針などの専門的で複雑な情報についても分かりやすく、丁寧に説明することに努めます。同時に、商品の素性、お客様の投資目的等鑑み、常にお客様のご判断に有効な情報提供に努めます。
  • また、お客様に対して提供する投資サービスについて、お客様にご負担いただく費用がどのようなサービスの対価であるか明確化します。

4.お客様の利益に他の利害が優先する可能性を徹底的に排除すべく利益相反管理を行います。

  • 当社は、利益相反管理方針にもとづき、利益相反を適切に管理することにより、お客様の利益が損なわれることを防止します。
  • 当社と同一資本グループに属する楽天証券株式会社との関係においては、楽天株式会社グループの利益最大化のみを目的として、同社へ優先的に商品を提供し、お客様との利益相反となる可能性が考えられます。この利益相反の可能性については、同社への商品の優先提供の禁止や、ファンド名に「楽天」の名称を使用する等、楽天グループ内の会社が提供する商品であることの明示によりお客様に誤認を与えない等の対応を行うことで、利益相反となる可能性を排除しております。
  • この他グループ関連会社等の利益がお客様の利益に優先されるような事態を確実に回避すべく行動し、いかなるお客様にも最善のサービスが提供できるよう細心の注意を払います。

5.フィデューシャリー・デューティーを浸透させるべく常時活動します。

  • 当社は、上記を実現するため、日常的な社内コミュニケーション、定期的研修など、可能な限りの機会を通じて、業務上不可欠な知識、法令諸規則等を周知し、フィデューシャリー・デューティーの観点を業務に浸透させ、かつ本方針および取り組みを実践し、適切なガバナンス体制の整備を目指します。

6.本方針に関わる活動状況を定期的に報告します。

  • 当社は、本方針の内容を適宜見直すとともに、本方針に基づく取組状況を定期的に公表します。