よくあるご質問

投資信託についてよくあるご質問

  • 投資信託の「申込期間」と「信託期間」は違うのですか?

    「申込期間」は投資信託の買付けの申込みを受付ける期間で、申込期間満了前に有価証券届出書を提出することにより更新されます。
    「信託期間」は投資信託の運用が開始されてから終了(満期償還)するまでの期間をいいます。

  • 投資信託の分配方針を教えて下さい。

    投資信託によって分配方針が異なりますので、投資信託説明書(交付目論見書)に記載されている分配方針をご確認ください。

  • 投資信託を預けている販売会社が倒産したらどうなりますか?

    販売会社が破綻しても、投資信託は保護されます。
    投資信託で運用されている資産は、すべて受託会社(信託銀行)で分別して管理・保管されています。万が一、販売会社が破綻しても、お客様の受益権は保護されることになります。
    販売会社が破綻した場合は別の販売会社に移管され、移管先の販売会社で引き続き保有・追加・解約が可能です。

  • 運用会社である楽天投信投資顧問が破綻したら投資信託はどうなりますか?

    委託会社(運用会社)が破綻しても、投資信託は保護されます。
    投資信託で運用されている資産は、すべて受託会社(信託銀行)で分別して管理・保管されています。万が一、委託会社(運用会社)が破綻しても、お客様の受益権は保護されることになります。
    委託会社(運用会社)が破綻した場合は、他の委託会社(運用会社)に運用が引き継がれるか、繰上償還されることになります。
    他の委託会社(運用会社)に引き継がれた場合は、引き続き投資信託を保有することができます。
    繰上償還される場合には、償還日の償還価額に応じた償還金が支払われます。

  • ファンド・オブ・ファンズとはどのような投資信託ですか?

    ファンド・オブ・ファンズとは、株式や債券などの有価証券に直接投資するのではなく、複数のファンドを投資対象とするファンドのことです。
    (但し、自社運用のマザーファンドのみを主要投資対象とするファンドを除きます)

  • 分配金を受け取るにはいつまでに購入すれば良いのですか?

    分配金を受け取ることができるのは、決算日の前営業日に残高がある受益者です。

  • 目論見書の「繰上償還条項」の状況になると、投資信託は自動的に償還されますか?

    自動的に償還はされません。
    目論見書には繰上償還条項として、「受益権の口数がXX億口を下回った場合」等と記載されている場合があります。
    ファンドによっては、資産規模が小さくなり過ぎるとファンドの運用目的に沿った運用が困難になることなどが考えられるためです。
    口数が小さくなった場合を含め、信託契約を解約することが受益者のため有利であると考えられるときや、やむを得ない事情が発生したときには、委託会社は事前に受益者の意向を確認し、受託会社(受託銀行)と合意のうえ、繰上償還することがあります。

  • 今後の運用方針はどこを見れば分かりますか?

    今後の運用方針は、弊社ホームページ内で「投資信託・ETFのご案内」から「投資信託・基準価額一覧」をクリックし、該当するファンド名の目論見書・運用状況等の月次レポートまたは運用報告書をクリックすると、今後の運用方針をご覧になることができます。

  • 投資信託の基準価額はどのような要因で上昇・下落しますか?

    投資信託に組み入れられている株式や債券などの有価証券は、様々な要因によって価格が変動しています。それにともない組入資産の評価額を反映する基準価額も変動します。
    また、そのほかに分配金の支払い、投資信託の運用管理費用(信託報酬)やその他の費用・手数料の支払いなどでも基準価額は変動します。

  • ホームページの基準価額はいつ更新されるのですか?

    弊社ホームページ内のファンド基準価額は、通常当日の午後7時頃までに更新されます。